Ботагоз Жуманова26 августа 2013 года, когда в стране заканчивались школьные каникулы и казахстанцы судорожно готовились к началу школьного года, на базе Государственного Накопительного пенсионного фонда (ГНПФ) был создан Единый накопительный пенсионный фонд («ЕНПФ»).
Через 7 месяцев после создания — 1 апреля 2014 года к АО «ЕНПФ» были присоединены пенсионные активы и обязательства частных накопительных пенсионных фондов.
Операция по ликвидации и переводу всех пенсионных накоплений из частных пенсионных фондов в ЕНПФ закончилась за 7 месяцев к 1 апреля 2014 года!
Ниже объемы переданных пенсионных активов, которые перешли из частных фондов в ЕНПФ.
Как частные фонды передавали пенсионные накопления в ЕНПФ
На момент, когда полная информация о вкладчиках была передана в ЕНПФ, вместе с накоплениями, в государственном фонде насчитали 9,5 млн. индивидуальных пенсионных счетов, а сумма пенсионных активов составила 4 трлн. тенге.
На момент создания ЕНПФ в нем насчитали 9,5 млн.пенсионных счетов и 4 трлн.тенге накоплений. Всего за 4 года, эта сумма выросла до 7,5 трлн.тенге по состоянию на октябрь 2017 года.
Вместе с ликвидацией частных пенсионных фондов, государство разделило накопительную пенсионную систему, а точнее то, что осталось от первоначальной идеи, функционально между 2 операторами — государственными юридическими лицами: ЕНПФ и Национальным банком.
Роль ЕНПФ: операционка и «траблшутинг» — возврат проблемных активов
Функции по заключению договоров, аккумуляции пенсионных отчислений остались за ЕНПФ, а также судебно-претензионная работа по возврату пенсионных активов с эмитентов, допустивших дефолт.
Возврат проблемных активов — по сути тоже самое, что вычищать авгиевы конюшни. А частные фонды «насорили» не мало.
8 сентября 2014 года с учетом аудиторского заключения KPMG Национальный банк провел единовременную переоценку портфеля пенсионных активов АО «ЕНПФ». Переоценка стоимости портфеля мотивирована со стороны управляющего несколькими причинами:
По неликвидным финансовым инструментам и финансовым инструментам, по которым эмитентами допущен дефолт, не было цен. Это раз. А два — финансовые инструменты, которые скопились в ЕНПФ после присоединения, нужно было привести к единообразной оценке.
После переоценки финансовых инструментов, в которые были инвестированы пенсионные накопления, ЕНПФ зафиксировал убыток в 160 млрд.тенге.
После присоединения денег из частных фондов, Национальный банк "недосчитался" более 160 млрд.тенге.
Консолидация пенсионных активов в ЕНПФ завершилась 26 марта 2014 года, в ЕНПФ были переданы финансовые инструменты 32 эмитентов, которые допустили дефолт на общую сумму 161,5 млрд. тенге по номинальной стоимости.
По этим инвестициям ЕНПФ проводит работу по возврату части данных активов в судебном порядке.
Проблемные активы в ЕНПФ из фондов на 1 апреля 2014 г.
Никто из управляющих частными пенсионными фондами не понес какой-либо ответственности за понесенные убытки!
Больше всего проблемных активов было передано из частных фондов «Улар Умит», «ГНПФ» и фонда «Астана».
Роль Нацбанка: инвестиции
А вот функция управления пенсионными активами, то есть инвестиционная деятельность была выведена и передана Национальному банку на основе договора доверительного управления.
По данным аудиторского отчета АО «ЕНПФ» за 2015 год мы узнаем, что:
1) Передача пенсионных активов и обязательств частных пенсионных фондов была начата 11 октября 2013 года и завершена 26 июня 2014 года.
2) Единственным акционером АО «ЕНПФ» является Правительство Республики Казахстан в лице ГУ «Комитет государственного имущества и приватизации Министерства финансов Республики Казахстан (КГИП)».
3) Договор доверительного управления зарегистрирован Национальным банком РК 24 сентября 2013 года и КГИП 25 сентября 2013 года, и с этой даты пакет акций АО «ЕНПФ» был передан в доверительное управление Национального банка.
Продолжение следует...
